Эксперт прокомментировал отзыв лицензии у банка "Нейва"

Какие кредитные организации находятся в зоне пристального внимания регулятора, предположил в эфире радио Sputnik руководитель практики финансовых расследований "ФБК-право" Александр Сотов.

Екатеринбургский банк "Нейва" не сможет осуществлять финансовые операции с 16 апреля. Такое решение приняли в Центральном банке России (ЦБ РФ), сообщается на сайте регулятора. Причиной отзыва лицензии стало нарушение банком "Нейва" российского законодательства, в том числе требований по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, отмечается в сообщении.

В интервью радио Sputnik руководитель практики финансовых расследований "ФБК-право" Александр Сотов объяснил, что ЦБ постоянно ведет борьбу с отмыванием денег. Однако, как показывает международный опыт, полностью устранить эту проблему невозможно, полагает эксперт.

"Закон капитализма гласит, что если есть спрос, то обязательно будет и предложение. Это не только наша проблема, это международная проблема, с ней борются по всему миру. Есть Литва и Латвия в виде европейских "прачечных", есть Панама и прочие страны Латинской Америки, они тоже обслуживают те же интересы. Полностью это явление устранить не удастся, но это не означает, что с ним не надо бороться", – отметил он.

Банк "Нейва" занимал 188-е место в России по величине активов, говорится на сайте ЦБ РФ. По мнению Александра Сотова, небольшие кредитные организации чаще всего идут на риски, связанные с нарушением законодательства, поэтому регулятор пристально следит за ними.

"Обналичивание и операции по легализации доходов имеют свою стоимость. Это плата за риск. В последнее время именно этим и стали заниматься мелкие банки. Одно время этим и крупные банки не брезговали, но сейчас они ушли с этого рынка. Мелкие банки специально создают, чтобы они некоторое время работали, а потом их закрывали", – предположил Александр Сотов.

Эксперт не исключил, что следующим кандидатом на лишение лицензии опять окажется небольшой банк.