Ключ к успеху — в балансе. «Финам» и JetLend представили итоги исследования привычек инвесторов

Эксперты узнали, какие книги предпочитают инвесторы, и как соотносится успех на рынке с образом жизни.

В опросе приняли участие более 1000 инвесторов. Основная часть респондентов (48%) — старше 45 лет, а доля молодого поколения (до 25 лет) составила 6%. Более четверти опрошенных инвесторов — женщины. Большинство участников опроса (60%) управляет портфелями объемом до 1 млн рублей. Активы на сумму от 1 млн до 5 млн рублей находятся в портфелях 24,5% респондентов. Инвесторов с активами более 5 млн рублей 15,5%

Для успеха на рынке не обязательно быть «жаворонком» — исследование показало, что инвесторы с крупным портфелем и высокой доходностью предпочитают начинать свой день в 9-10 утра и позже. Впрочем, основная часть инвесторов (44%) старается не пропустить начало торгов и встает в 7-8 утра, а 29% и вовсе «ранние пташки» — у них день начинается в 5-6 часов утра.

«Мы приняли участие в исследовании, чтобы проанализировать портрет российского инвестора в зависимости от их доходности, размера портфеля. Так, например, интересным результатом можно считать время подъема более состоятельных инвесторов, их отношение к кредитам и отсутствию потребности разделять работу и отдых. В то же время, успех не всегда зависит от привычек, времени подъема — важнее уметь грамотно управлять своими финансами. Полученные данные мы будем использовать для формирования эффективной коммуникации с инвесторами JetLend», — отметил Роман Хорошев, СЕО JetLend.

«Считается, что успешные люди встают рано. Но, как выяснилось, не всегда успех зависит от времени подъема. Гораздо важнее умение соблюдать баланс между всеми сферами деятельности: продуктивно работать, заниматься финансами, получать вдохновение и энергию от любимых занятий, отдыхать. И результаты опроса подтверждают: ключ к успеху — в балансе. Исследование помогло лучше узнать наших клиентов и даст нам возможность в дальнейшем учитывать их предпочтения и находить индивидуальный подход при взаимодействии», — прокомментировала Ирина Илюшина, руководитель Лаборатории клиентского опыта ФГ «Финам».

Итоги 2023 года могут назвать для себя положительными более половины респондентов (63%). Прибыль до 10% годовых зафиксировали 21,1% инвесторов, еще 27% получили доходность на уровне 10-30% годовых, а доля наиболее успешных участников опроса с доходностью более 50% годовых составила 4%.

Приоритетной финансовой привычкой инвесторы считают повышение финансовой грамотности (63,4%). Каждый второй респондент не имеет кредитов, диверсифицирует портфель, пользуется программами лояльности, кешбэками и бонусами.

Рынок требует от инвестора, прежде всего, заниматься саморазвитием, полагает 51,1% опрошенных. Еще одно главное увлечение инвесторов — спорт (40,5%). При этом сторонников здорового образа жизни больше всего среди респондентов с капиталом более 5 млн рублей.

«Мы отмечаем высокую корреляцию между наличием полезных финансовых и нефинансовых привычек и доходностью портфеля. Исследование подтверждает, что финансовая грамотность, здоровый образ жизни и саморазвитие создают благоприятную почву для успешных инвестиций. Мы поддерживаем стремление наших клиентов к повышению финансовой грамотности и постоянно разрабатываем множество образовательных курсов, которые помогают им двигаться к целям», — добавляет Ирина Илюшина.

Инвестор — человек читающий. Предпочтение научно-технической литературе отдали 15%, следующие по популярности— фантастика и детективы (13,6% и 11,3%), немало поклонников у классической литературы, исторической прозы и других жанров. В топ-3 любимых книг, не связанных с финансами, вошли «Мастер и Маргарита», Библия и «Граф Монте-Кристо».

Начинающим инвесторам респонденты советуют искать вдохновение в книгах по финансам и инвестициям (59%), художественной литературе (18%), изданиях по психологии и саморазвитию (14%). В библиотеке начинающего инвестора, по мнению опытных участников рынка, должны быть книги «Богатый папа, бедный папа» Роберта Кийосаки, «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма, «Самый богатый человек в Вавилоне» Джорджа Клейсона и «Воспоминания биржевого спекулянта» Эдвина Лефевра. В топе авторов — Уоррен Баффетт, Александр Элдер, Джек Швагер, Александр Герчик, Мартин Принг и Нассим Талеб.