Эффективные инвестиции в доходную недвижимость в условиях кризиса

Эффективные инвестиции в доходную недвижимость в условиях кризиса

Беспрецедентное падение фондовых рынков, снижение цен на нефть, валютные колебания, сопровождающиеся повсеместным режимом самоизоляции, многих заставляют задуматься о том, как сохранить и приумножить свой капитал.


Эксперты расходятся в прогнозах, какие реальные последствия ожидают бизнес и рынки в долгосрочной перспективе. Однако, все они едины в том, что инвестиции в доходную недвижимость - один из немногих надежных способов вложения средств на сегодняшний день. Кроме того, удачная инвестиция в высоколиквидный актив уже в ближайшее время начнет приносить стабильный доход.

Эксперты рынка ответили на главные вопросы об инвестициях в доходную недвижимость в условиях кризиса.

Положить деньги на счет в банк или купить недвижимость?

Банковские депозиты уже много лет существенно уступали инвестициям в недвижимость. Открыть депозит в банке в среднем можно под 5–6% годовых, в то время как объекты торговой недвижимости стабильно приносят от 8% до 12% годовых. Если вы смогли подобрать ликвидный продукт в локации с хорошим трафиком, то доходность такого объекта может составлять до 15% годовых.

Инвестиционная привлекательность недвижимости повысилась на фоне анонсированных президентом налогов. Так, проценты по банковским депозитам свыше 1 млн руб. и вложения в долговые ценные бумаги будут облагаться 13%-ным налогом. Все выплаты доходов (в виде процентов и дивидендов), уходящие из России за рубеж, в офшорные юрисдикции, теперь будут облагаться не 2%-ным, а 15%-ным налогом.

Банки уже ощутили на себе отток средств с депозитов на фоне кризиса и грядущего изменения законодательства. С начала года в России через банкоматы и банковские отделения было выдано около 1 трлн руб., а это 200 тонн наличных.

Эксперты считают, что подобные инициативы положительно скажутся на инвестиционном потенциале объектов недвижимости в России.

Стоит ли инвестировать в элитную недвижимость сейчас?

По мнению экспертов, сейчас идеальное время для инвестора с долларовыми сбережениями: он может позволить себе более выгодное вложение в моменте из-за девальвации. «Текущий момент хорош к тому же тем, что застройщики еще не успели существенно поднять цены, что обычно происходит при курсовых колебаниях», — отметил Андрей Соловьев из KnightFrank.

В тройку мегапопулярных локаций элитного жилья, по данным KnightFrank, входят Хамовники, Остоженка и Патриаршие пруды. Главное отличие Патриарших заключается в исторически сложившейся плотной жилой застройке района, отсутствии промзон и, как следствие, отсутствии крупных площадок под застройку. «Поэтому в данной локации спрос всегда превышает предложение, а цены практически никогда не снижаются. Это значит, что недвижимость здесь будет всегда высоколиквидным вложением», — добавил аналитик.

Под требования состоятельных покупателей подпадают только новые проекты, которых в районе Патриарших прудов немного — два-три, отметил директор департамента городской недвижимости KnightFrank Андрей Соловьев. Один из новых домов в районе — клубный дом «Малая Бронная 15».

Дом «Малая Бронная 15» вышел на рынок около года назад и перевернул представления искушенной публики о жизни на Патриарших, став новой визитной карточкой района. Проект продемонстрировал рекордную динамику продаж — за первый год в доме было реализовано более 60% площадей.

Покупка элитной недвижимости — это еще и способ диверсификации капитала. «Существует практика распределения средств по трем валютам (рубли, доллары, евро). Я рекомендую еще четвертую твердую валюту — квадратные метры. Это дает дополнительные гарантии инвестору. Причем если вложения в жилую недвижимость — правильная «парковка» ваших денег, то коммерческая недвижимость — еще и осязаемый защищенный доход», — добавил он.

Рассматривать ли коммерческие площадки?

Несмотря на кризис и карантин, инвестиции в коммерческую недвижимость остаются привлекательными. Главный критерий при таких вложениях — удачное месторасположение, которое будет генерировать трафик. По мнению директора департамента торговой недвижимости ILM Егора Левченко, наиболее ликвидными являются помещения у метро и внутри Садового и Бульварного колец — такие объекты станут надежным востребованным активом в любые времена.

В текущих условиях консультанты также рекомендуют присмотреться к покупке помещений стрит-ретейл. Для инвестора настало хорошее время, чтобы зайти на рынок. Кроме того, многие хранят деньги в валюте и сейчас при росте курса могут позволить себе приобрести более качественный объект с повышенной ставкой доходности.

Происходящие в стране сложности — временные, а помещения стрит-ретейл всегда отличаются высоким спросом и ликвидностью, что гарантирует быструю замену арендатора в случае необходимости.


Другие материалы раздела
Первая полоса