Как инвестировали россияне в 2022 году
«Финам» исследовал биржевое поведение российских частных инвесторов.
Выяснилось, что более 55% клиентов брокера остались удовлетворены своими инвестиционными стратегиями и финансовыми результатами и сохранили желание продолжать торговать на бирже.
Несмотря на турбулентность, которая царила на рынках в 2022 году, частные инвесторы продолжили использовать биржевые инструменты для получения пассивного дохода. Почти треть из более чем 40 000 опрошенных клиентов «Финама» (27%) совершала операции для увеличения дохода. Около 16% планировали с помощью инструментов фондового рынка накопить определенный капитал, 12% инвестировали, чтобы получать доход выше определенного значения. Интересно, что только 7,5% инвесторов делали долгосрочные вложения для формирования капитала на пенсию.
43% опрошенных инвесторов остались довольны своими финансовыми результатами на бирже — их индекс счастья[i] был оценен выше 30%. Средний размер портфеля новых клиентов на конец 2022 года составил более 160 тыс. рублей. Средняя доходность портфеля инвесторов вышла в положительную зону и по итогам IV квартала 2022 года достигла 2%.
Предположение экспертов «Финама» о том, что в условиях санкций и закрытия западных площадок частные инвесторы в России предпочтут сделки с отечественными ценными бумагами, подтвердилось. Наибольшим спросом в 2022 году у инвесторов пользовались российские голубые фишки. В отсутствие доступа к акциям зарубежных компаний высоколиквидные отечественные бумаги стали оптимальной альтернативной для сохранения и увеличения капитала. В пятерку инструментов, показавших самые большие торговые обороты, вошли:
- Сбербанк – 20%[ii],
- «Газпром» – 15%,
- ВТБ – 3%,
- «Норильский никель» – 3%,
- «Лукойл» – 2%.
Введенные Банком России ограничения на покупку иностранных акций для «неквалов» и планируемое изменение процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора привели к тому, что число клиентов данной категории в «Финаме» значительно возросло. В настоящее время более 10% клиентов брокера являются «квалами», при этом треть клиентов — активные инвесторы, совершившие хотя бы одну сделку в 2022 году.
Что касается выбора между самостоятельным анализом финансовых инструментов и использованием инвестиционных рекомендаций, то 17% клиентов «Финама» начали пользоваться советами профессионалов в 2022 году.
Если говорить о гендерных различиях в поведении инвесторов, то женщины оказались более склонны к риску. Самым популярным у россиянок инструментом стали фьючерсы, их выбирал 61% инвесторов. Для сравнения: только 36% мужчин-инвесторов совершали сделки с этими активами в 2022 году. А вот защитные инструменты (например, облигации) у женщин оказались не столь популярны: только 1% россиянок активно инвестировал в долговые бумаги. При этом мужчины охотнее добавляли этот инструмент в свои портфели — таких клиентов оказалось 2%.
