В 2018 г. должники стали в 1,5 раза чаще пользоваться процедурой банкротства

В 2018 г. должники стали в 1,5 раза чаще пользоваться процедурой банкротства

Аналитики Объединенного Кредитного Бюро (ОКБ) и проекта "Федресурс" провели совместное исследование соотношения количества потенциальных банкротов и граждан в регионах России, в отношении которых была введена процедура банкротства (реализации имущества) по итогам 2018 г.


В исследовании были использованы данные о 56,7 млн заемщиков с открытыми счетами, информация о которых хранится в ОКБ, а также сообщения арбитражных управляющих о судебных решениях, раскрытые в "Федресурсе".

К потенциальным банкротам были отнесены граждане, которые попадают под действие Закона о банкротстве – имеют долг более 500 тыс. руб. и просрочку платежа 90 и более дней хотя бы по одному кредиту. На 1 января 2019 г. под это определение попадали порядка 748,2 тыс. россиян или 1,3% от общего числа заемщиков с открытыми счетами.Средний долг такого заемщика перед кредиторами составил 1,68млн руб. По сравнению с прошлым годом количество потенциальных банкротов выросло на 6%.

Количество граждан и ИП, в отношении которых введена процедура банкротства и/или реализация имущества в 2018 г. выросло на 47% по сравнению с 2017 г.: с 29,8 до 44,0 тыс. человек.

Самая высокая доля потенциальных банкротов среди заемщиков с открытыми счетами зафиксирована в Ингушетии – 3,3%, Бурятии – 2,4%, Магаданской обл. – 2,4%, Карачаево-Черкесии – 2,3% и в респ. Саха (Якутия) – 2,2%.

Больше всего потенциальных банкротов в абсолютном выражении проживает в столичном регионе – 125,9 тыс. чел., Санкт-Петербурге и обл. –46,3 тыс. чел., в Краснодарском крае – 32,6 тыс. чел., Свердловской обл. – 27,7 тыс. чел., и в Башкортостане – 26,2 тыс. чел.

Если смотреть на ситуацию с реальными банкротами, то самое значительное количество граждан, в отношении которых в 2018 г. введена процедура банкротства (реализации имущества), также проживает в столичном регионе – 6118 чел., в Санкт-Петербурге и обл. – 2358 чел., Башкортостане – 2021 чел., Самарской обл. – 1715 чел. и Свердловской обл. – 1557 чел.

Самый значительный рост количества процедур банкротства в 2018 г. отмечается в Ульяновской области. Количество граждан, в отношении которых была начата процедура за 2018 г. выросло в 3 раза: с 164 до 525 чел., в Калужской обл. количество выросло в 2,5 раза: с 120 до 363 чел., также вдвое увеличилось количество банкротов в ЯНАО (с 98 до 222 чел.), Тульской обл. (со 183 до 402 чел.) и Тюменской обл. (с 215 до 436 чел.)

При этом в процентном соотношении чаще всего процедурой банкротства пользовались проблемные должники изВологодской обл. – 16,4% от общего числа потенциальных банкротов в регионе, Пензенской обл. – 14,3%, Самарской обл. – 11,6%, Чувашии – 11,5% и Омской обл. – 11,1%.

Самая низкая доля потенциальных банкротов отмечается в Чеченской респ. и Ненецком АО – по 0,4%, в респ. Алтай – 0,7%, Удмуртской респ. и Алтайском крае – по 0,8%.

Меньше всего граждан, попадающих под действие Закона о банкротстве, проживают в Ненецком АО – 63 чел., на Чукотке – 160 чел. и в Чеченской респ. – 592 чел., респ. Алтай – 714 чел. и в Еврейской АО – 808 чел.

На Чукотке в 2018 г. не начато ни одной процедуры банкротства, в Ненецком АО – 1, Чеченской респ. – 2, в Ингушетии – 14, в Еврейской АО – 15.

В список регионов, где возможностью облегчить свои финансовые трудности воспользовался наименьший процент проблемных должников, также вошли Ненецкий АО и Чеченская респ. – по 0,4% потенциальных банкротов, респ. Алтай – 0,6%, респ. Дагестан и Коми – по 0,8%.

В шести регионах России количество новых банкротств в 2018 г. снизилось по сравнению с 2017 г. На Чукотке количество граждан и ИП, в отношении которых введена процедура банкротства и/или реализация имущества сократилось вдвое, в Костромской обл. – на 29% (со 142 до 101 чел.), в Тамбовской обл. – на 25% (со 185 до 138 чел.), в Воронежской обл. – на 22% (с 333 до 259 чел.), в Кемеровской обл. – на 7% (с 558 до 518 чел.), в Еврейской АО – на 6% (с 16 до 15 чел.). В Ненецком АО, Чеченской респ. и Ингушетии количество сохранилось на уровне прошлого года.

"За год доля потенциальных банкротов в общем количестве заемщиков с открытыми счетами сохранилась на уровне 1,3%, хотя их количество увеличилось на 6%: с 698 до 748 тыс. человек. При этом доля реальных дел по банкротству растет значительно более высокими темпами, что скорее всего связано с повышением информированности граждан. Сейчас также идет обсуждение поправок в Закон о персональном банкротстве, который позволят гражданам с совокупным долгом более 50, но менее 700 тыс. руб. проходить упрощенную процедуру банкротства. В случае принятия таких поправок свое финансовое положение смогут облегчить более 5 млн банковских должников," - сказал Николай Мясников, и. о. генерального директора Объединенного Кредитного Бюро.

В прошедшем году граждане, как и прежде, активно сами инициировали собственное банкротство. В 2018 году они выступили заявителями в 86% процедур, в отношении которых раскрыты такие данные (в 2017 году – 82%). Кредиторы инициировали 12% дел (было 16%), ФНС – 1% дел (было 2%).

"Ни пропускная способность судов, ни сложности назначения арбитражного управляющего, судя по судебной статистике, не являются серьезными препятствиями для роста числа банкротств", - отмечает руководитель проекта "Федресурс"Алексей Юхнин.

По данным Верховного суда (ВС) РФ, в первом полугодии 2018 года суды рассмотрели 15,3 тыс. дел о банкротстве граждан (остаток неоконченных дел – 47,7 тыс.), в таком же периоде 2017 года рассмотрели 10 тыс. дел (остаток – 33,7 тыс.). В первом полугодии 2018 года было прекращено производство в 2140 делах, из них в 246 делах – из-за непредставления арбитражного управляющего, и в 496 делах – из-за отсутствия средств, достаточных для возмещения судебных расходов.


2018 2017
Регион Доля потенциальных банкротов от заемщиков в регионе, % Кол-во потенциальных банкротов, чел. Кол-во граждан и ИП в отношении, которых введена процедура банкротства, чел. Доля от общего числа потенциальных банкротов в регионе, % Доля потенциальных банкротов от заемщиков в регионе, % Кол-во потенциальных банкротов, чел. Кол-во граждан и ИП в отношении, которых введена процедура банкротства, чел. Доля от общего числа потенциальных банкротов в регионе, %

АДЫГЕЯ РЕСПУБЛИКА

1,3% 2 097 94 4,5% 1,20% 1 868 81 4,3%

АЛТАЙ РЕСПУБЛИКА

0,7% 714 30 4,2% 0,60% 548 15 2,7%

АЛТАЙСКИЙ КРАЙ

0,8% 8 127 498 6,1% 0,80% 7 907 328 4,1%

АМУРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,4% 4 617 135 2,9% 1,30% 4 074 93 2,3%

АРХАНГЕЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,1% 5 041 508 10,1% 0,90% 3 913 391 10,0%

АСТРАХАНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,9% 7 349 162 2,2% 1,80% 6 672 94 1,4%

БАШКОРТОСТАН РЕСПУБЛИКА

1,7% 26 184 2 021 7,7% 1,50% 21 882 1326 6,1%

БЕЛГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,0% 5 593 586 10,5% 1,00% 5 584 489 8,8%

БРЯНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,0% 4 047 284 7,0% 1,00% 4 010 197 4,9%

БУРЯТИЯ РЕСПУБЛИКА

2,4% 9 385 185 2,0% 2,30% 8 610 147 1,7%

ВЛАДИМИРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,3% 5 680 308 5,4% 1,20% 4 961 216 4,4%

ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,4% 12 416 1 258 10,1% 1,30% 11 345 695 6,1%

ВОЛОГОДСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 5 710 939 16,4% 1,10% 4 813 804 16,7%

ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 9 219 259 2,8% 1,20% 8 498 333 3,9%

ДАГЕСТАН РЕСПУБЛИКА

0,9% 2 358 53 2,2% 0,80% 1 840 50 2,7%

ЕВРЕЙСКАЯ АО

1,3% 808 15 1,9% 1,20% 733 16 2,2%

ЗАБАЙКАЛЬСКИЙ КРАЙ

1,9% 7 783 147 1,9% 1,70% 6 631 104 1,6%

ИВАНОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,3% 4 431 243 5,5% 1,20% 3 704 123 3,3%

ИНГУШЕТИЯ РЕСПУБЛИКА

3,3% 1 203 14 1,2% 3,20% 1 041 14 1,3%

ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,6% 16 759 836 5,0% 1,50% 15 103 486 3,2%

КАБАРДИНО-БАЛКАРСКАЯ РЕСПУБЛИКА

1,9% 4 134 168 4,1% 1,80% 3 847 121 3,1%

КАЛИНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,3% 4 128 447 10,8% 1,20% 3 567 290 8,1%

КАЛМЫКИЯ РЕСПУБЛИКА

1,8% 2 082 204 9,8% 1,70% 1 940 119 6,1%

КАЛУЖСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,4% 5 051 303 6,0% 1,30% 4 678 120 2,6%

КАМЧАТСКИЙ КРАЙ

1,3% 1 486 42 2,8% 1,30% 1 346 36 2,7%

КАРАЧАЕВО-ЧЕРКЕССКАЯ РЕСПУБЛИКА

2,3% 3 163 27 0,9% 2,40% 3 237 23 0,7%

КАРЕЛИЯ РЕСПУБЛИКА

1,2% 3 274 256 7,8% 1,10% 2 912 209 7,2%

КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,4% 16 273 518 3,2% 1,20% 12 991 558 4,3%

КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

0,9% 4 076 253 6,2% 0,80% 3 459 222 6,4%

КОМИ РЕСПУБЛИКА

0,9% 3 491 188 5,4% 0,80% 3 172 158 5,0%

КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ

0,9% 2 206 101 4,6% 0,90% 2 045 142 6,9%

КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ

1,7% 32 587 1 547 4,7% 1,60% 29 007 1131 3,9%

КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ

1,7% 18 794 823 4,4% 1,70% 17 725 476 2,7%

КУРГАНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,1% 3 850 233 6,1% 1,00% 3 335 155 4,6%

КУРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,0% 4 164 370 8,9% 1,00% 3 955 222 5,6%

ЛИПЕЦКАЯ ОБЛАСТЬ

1,5% 6 097 270 4,4% 1,50% 5 512 235 4,3%

МАГАДАНСКАЯ ОБЛАСТЬ

2,4% 1 496 28 1,9% 2,30% 1 353 17 1,3%

МАРИЙ ЭЛ РЕСПУБЛИКА

0,9% 2 055 127 6,2% 0,90% 1 927 112 5,8%

МОРДОВИЯ РЕСПУБЛИКА

1,2% 2 771 289 10,4% 0,90% 1 896 274 14,5%

МОСКВА

2,0% 125 873 6 118 5,2% 1,90% 122 659 5876 4,8%

МУРМАНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,1% 3 666 125 3,4% 1,10% 3 495 108 3,1%

НЕНЕЦКИЙ АО

0,4% 63 1 1,6% 0,40% 60 1 1,7%

НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,1% 11 877 1 080 9,1% 1,00% 10 346 636 6,1%

НОВГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,0% 2 204 98 4,4% 1,00% 1 998 58 2,9%

НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,4% 15 762 1 216 7,7% 1,30% 14 497 904 6,2%

ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 9 337 1 032 11,1% 1,20% 9 265 650 7,0%

ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,1% 9 110 523 5,7% 1,00% 8 360 309 3,7%

ОРЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,3% 3 576 169 4,7% 1,00% 2 597 135 5,2%

ПЕНЗЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,3% 5 712 818 14,3% 1,20% 4 914 455 9,3%

ПЕРМСКИЙ КРАЙ

1,3% 14 466 722 5,0% 1,20% 12 900 498 3,9%

ПРИМОРСКИЙ КРАЙ

1,2% 8 266 562 6,8% 1,20% 7 704 489 6,3%

ПСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,6% 4 140 103 2,5% 1,10% 2 658 70 2,6%

РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,5% 21 793 1 125 5,2% 1,50% 20 322 808 4,0%

РЯЗАНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,4% 5 468 476 8,7% 1,40% 4 964 426 8,6%

САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 14 729 1 715 11,6% 1,20% 14 394 992 6,9%

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ

1,5% 46 339 2 358 5,1% 1,50% 42 158 1622 3,8%

САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,3% 11 851 1 235 10,4% 1,30% 11 014 774 7,0%

САХА (ЯКУТИЯ) РЕСПУБЛИКА

2,2% 8 138 137 1,7% 2,20% 7 847 69 0,9%

САХАЛИНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 2 278 75 3,3% 1,20% 2 099 52 2,5%

СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,6% 27 680 1 557 5,6% 1,50% 24 360 965 4,0%

СЕВЕРНАЯ ОСЕТИЯ-АЛАНИЯ

1,1% 2 303 99 4,3% 1,00% 2 015 56 2,8%

СМОЛЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,0% 3 327 233 7,0% 1,10% 3 663 201 5,5%

СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ

1,3% 11 974 591 4,9% 1,30% 11 746 387 3,3%

ТАМБОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,1% 3 828 138 3,6% 1,10% 3 534 185 5,2%

ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА

1,2% 15 143 994 6,6% 1,20% 13 714 692 5,0%

ТВЕРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 5 446 298 5,5% 1,10% 4 739 220 4,6%

ТОМСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,0% 4 227 289 6,8% 1,00% 4 167 189 4,5%

ТУЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 6 727 402 6,0% 1,20% 6 184 183 3,0%

ТЫВА РЕСПУБЛИКА

0,9% 1 171 32 2,7% 0,90% 975 29 3,0%

ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,8% 10 844 436 4,0% 1,80% 9 934 215 2,2%

УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА

0,8% 5 140 338 6,6% 0,80% 5 211 232 4,5%

УЛЬЯНОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,2% 5 463 525 9,6% 1,10% 5 168 164 3,2%

ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ

1,2% 6 500 650 10,0% 1,20% 6 187 449 7,3%

ХАКАСИЯ РЕСПУБЛИКА

1,3% 2 453 93 3,8% 1,30% 2 398 72 3,0%

ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ АО

2,2% 15 642 555 3,5% 2,10% 14 038 357 2,5%

ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,5% 19 912 1 131 5,7% 1,40% 18 029 636 3,5%

ЧЕЧЕНСКАЯ РЕСПУБЛИКА

0,4% 592 2 0,3% 0,40% 485 2 0,4%

ЧУВАШСКАЯ РЕСПУБЛИКА

0,9% 3 628 419 11,5% 0,80% 2 944 339 11,5%

ЧУКОТСКИЙ АО

1,3% 160 - 0,0% 1,30% 145 2 1,4%

ЯМАЛО-НЕНЕЦКИЙ АО

2,0% 4 222 222 5,3% 1,90% 3 743 98 2,6%

ЯРОСЛАВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,3% 6 471 494 7,6% 1,20% 5 341 277 5,2%

Другие материалы раздела
Первая полоса