Гудбай, Америка – вперед, в Австралию!

В первоапрельской статье прошлого года мы немножко поиронизировали над австралийскими перспективами, открывающимися для определенной категории «беглецов» из нашей страны – если первые австралийские поселенцы прибывали туда по приговору суда, то для сегодняшней  волны «русских колонистов» их приговоры, вероятно, будут досылаться позднее.

К выбору Австралии, как нового пристанища для отечественных разноцветных (во всех смыслах) и разнокалиберных воришек, по нашему мнению, есть более чем веские обстоятельства: Италия, Англия, Испания, Франция и даже Кипр все последние годы не только активно обдирают любых сомнительных репатриантов, но и, что самое главное, охотно сотрудничают с российскими следственными органами. Теперь для беглецов с неправедными капиталами начинаются проблемы и в Америке.

Не секрет, что США много лет оставались единственной страной мира с более чем привлекательной элитной недвижимостью, которая не вводила собственной системы контроля за происхождением подобных «инвестиций» с многими нулями – любовь американцев к инвесторам в их страну общеизвестна.

По этой причине многие годы только в Америке можно было купить любую, даже самую элитную недвижимость фактически за чемодан с наличными, тогда как в Европе подобное перестало быть возможным еще два десятилетия назад.

Американские власти отлично понимали и характер происхождения средств во многих таких сделках, и то, что эта недвижимость покупалась не для улучшения жилищных условий.

Согласно официальных данных Бюро переписи населения Нью-Йорка, более 30% всех квартир в самом элитном квадрате города – между 49-й и 70-й улицами и между Пятой и Парк-авеню на Манхеттене – остаются пустыми не менее десяти месяцев в году.

Авторитетное исследовательское бюро в области элитной недвижимости «Проперти Шарк» в своих отчетах уже несколько лет отмечает, что, начиная с 2008 года, примерно 34% продаж в элитных домах Манхэттена были совершены в интересах анонимных покупателей – средства для этих сделок либо поступали с номерных (анонимных) счетов зарубежных банков, либо недвижимость покупалась через специально зарегистрированные для этой цели компании с закрытым составом владельцев, зачастую тоже с иностранной юрисдикцией.

Такая тактика, как отмечают специалисты «Проперти Шарк», крайне редко применяется местными покупателями жилой недвижимости, поскольку не позволяет претендовать на налоговые вычеты, однако обеспечивает полную анонимность иностранных собственников.

И вот теперь этой вольнице для анонимных миллионеров наступил конец даже в США. В середине января Министерство финансов США выпустило официальный документ, в котором сообщалось, что принадлежащая структурам американского Минфина специализированная финансовая полиция FinCEN приступает к идентификации и отслеживанию всех анонимных покупателей элитной недвижимости, начав работу в двух точках ее предельной концентрации — в нью-йоркском Манхэттене и во флоридском Майами-Дейт. Уникальность полицейской программы FinCEN заключается в том, что она не контролирует покупку недвижимости, а контролирует именно собственников уже совершенных покупок, причем без всякого срока давности и на много лет назад.

Ушлые американцы реализовали здесь механизм контроля не за проведением самих сделок купли-продажи и не за чистотой средств или статусом участников – американцы контролируют бенефициаров страховки, без которой такая недвижимость не может эксплуатироваться.

А поскольку страховка за недвижимость всегда выплачивается на территории, где эта  недвижимость физически находится (то есть в США), то страховщик всегда точно знает, кто сегодня реально владеет тем или иным пентхаусом на Манхэттене или виллой в Майами. Если раньше страховщики недвижимости не были обязаны раскрывать имена бенефициаров страховок, то теперь им предписано предоставлять эти данные FinCEN в надзорном порядке, даже без судебного предписания.

Одновременно федералы приняты меры и для предотвращения быстрого «сброса» таких объектов, потенциально опасных для их собственников ввиду сомнительного происхождения средств и, соответственно, чистоты сделки в целом.

Казначейство США и федеральные правоохранительные органы (прежде всего, ФБР) тогда же  выступили с совместным заявлением, что они начинают собственные программы расследования деталей продаж элитной недвижимости, которые включают, в первую очередь, прекращение анонимного характера собственности специализированных обществ с ограниченной ответственностью, известных в американской практике как LLC, и введения новых процедур сделок, в которых раскрытие бенефициаров LLC-продавцов будет обязательным.

По официальным данным мэрии Нью-Йорка, только во второй половине 2015 года в Манхэттене было зарегистрировано 1045 продаж жилой недвижимости стоимостью больше, чем $3 млн. каждая, — в совокупности на сумму около $6,5 млрд.

Выявление федералами при проверках фактов нарушения американского законодательства повлечет для нарушителей – собственников такой недвижимости – не только конфискацию самой недвижимости, но и прямое судебное преследование.

Итак, господа, все же вас ждет именно Австралия!